Audit & Conseil
Faire le point sur votre situation patrimoniale et vos objectifs
Avant de vous conseiller en matière patrimoniale, il nous est indispensable de procéder à un « état des lieux » préalable, sur votre situation personnelle et professionnelle, vos revenus et charges, votre patrimoine et son organisation le cas échéant (détention directe ou via des sociétés, par exemple).
Cette première phase d’audit permet de déceler les points forts et les points faibles de votre situation actuelle, et soulève quelques problématiques. Vous devez ensuite nous faire part de vos objectifs, qui peuvent être très variés, notamment : anticiper votre départ en retraite, protéger votre conjoint ou vos enfants, transmettre votre patrimoine aux personnes de votre choix.
Il est fréquent de retrouver, adossée à ces objectifs, une volonté d’économie fiscale : notre rôle est alors d’agir de manière à la fois habile, prudente et efficace.
Vous conseiller et vous aider à vous (re)structurer
Nous vous conseillons et vous proposons, par nos consultations juridiques et fiscales, diverses solutions permettant d’atteindre vos objectifs.
En présence d’un patrimoine détenu de manière directe, et d’objectifs de protection ou de transmission, nous vous accompagnons vers une structuration par l’intermédiaire de sociétés – civiles ou commerciales, opérationnelles ou holdings – en opérant du « sur-mesure ».
Lorsqu’il s’agit de transmettre un patrimoine professionnel, nous mettons à votre service notre expertise du dispositif Dutreil, pouvant vous faire bénéficier d’une exonération de 75 % sur les droits de donation ou de succession.
Nous pouvons également encadrer vos dons manuels, d’actions ou de sommes en numéraire, lorsque ceux-ci ne nécessitent pas l’intervention d’un notaire.
Enfin, la structuration du patrimoine peut également impliquer de redéfinir le couple marié, afin que celui-ci soit en adéquation avec la réalité de votre situation : nous vous accompagnons alors en cas de de divorce par consentement mutuel.
